Финансовый блог

Финансовый директор на аутсорсе: ваш личный CFO без лишних затрат

Финансовый директор на аутсорсинге
Финансовый директор на аутсорсинге — Гузель Гибадуллина
Получать полноценную финансовую поддержку важно каждому бизнесу. Но не каждый собственник готов нанимать финансового директора в штат, особенно на начальных этапах развития. В этом случае аутсорсинг CFO — идеальное решение!
Услуга «финансовый директор на аутсорсинге» появилась на рынке недавно, но уже успела завоевать популярность среди компаний, стремящихся оптимизировать свои финансовые процессы. В последнее время на рынке услуг всё больше компаний предлагают услуги по работе с управленческой отчётностью и корпоративными финансами, позиционируя себя как «финансовые директора на аутсорсинге»
аутсорсинг CFO — идеальное решение

Чем отличается финансист от бухгалтера?

Основная задача бухгалтера — это ведение учёта, будь то бухгалтерского или управленческого. Финансист же занимается управлением финансами компании. Для эффективного управления финансами финансовому директору также необходим учёт, но это не является его основной целью. В отличие от бухгалтера, финансист анализирует финансовое состояние компании и разрабатывает решения, направленные на улучшение её финансового положения. У бухгалтера такой задачи нет.

В России бухгалтерия традиционно ассоциируется с выполнением требований налоговой инспекции, поэтому специалисты по управленческому учёту стали называть себя «финансовыми менеджерами», чтобы подчеркнуть свою уникальность и отличие от бухгалтеров.

В штатном расписании компаний человека, который ведёт управленческий учёт, часто называют «финансовым менеджером». Однако более точным будет назвать его «бухгалтером по управленческому учёту», так как именно бухгалтерские навыки и знания позволяют ему эффективно выполнять свои обязанности.

Таким образом, услуги финансового директора на аутсорсинге становятся всё более востребованными, так как они позволяют компаниям получить профессиональную помощь в управлении финансами и анализе финансового состояния. Это особенно актуально в условиях быстро меняющегося рынка и растущей конкуренции
Чем отличается финансист от бухгалтера?

Функциональные обязанности финансового директора

Финансовое прогнозирование и стратегическое планирование:
  • Разработка финансовых стратегий.
  • Составление прогнозных бюджетов.
  • Проведение план-фактного анализа.
  • Управление финансовыми рисками.

Управление прибыльностью и затратами:
  • Оптимизация затрат.
  • Контроль операционной эффективности.

Управление денежными потоками:
  • Контроль платежей.
  • Налаживание казначейских процессов.

Управление бухгалтерским учетом и налогами:
  • Организация бухгалтерского учета.
  • Разработка налоговой политики.
  • Взаимодействие с банками и инвестиционными структурами.

Управление инвестициями:
  • Оценка инвестиционных проектов.
  • Разработка рекомендаций по капиталовложениям.

Управление привлеченным финансированием:
  • Взаимодействие с инвесторами и акционерами.
  • Составление бизнес-планов.

Участие в управлении компанией:
  • Разработка общей стратегии.
  • Участие в советах директоров и мастермайндах.

Руководство финансовым отделом:
  • Подбор и развитие персонала в отделе.
Функциональные обязанности финансового директора

Рассмотрим различия между аутсорсинговым финансистом и штатным сотрудником

Штатный специалист:

  • Всегда доступен в рабочее время.
  • Может быстро решать вопросы.
  • Глубоко погружён в операционную деятельность и бизнес, что позволяет ему лучше понимать ситуацию в компании.

Аутсорсинговый специалист:

  • Стоимость услуг ниже, чем при найме в штат.
  • Имеет широкий опыт работы с разными компаниями, что позволяет ему предлагать более эффективные решения.
  • Обладает большим количеством готовых решений.
  • Имеет доступ к профессиональному сообществу и может обмениваться опытом с другими финансистами.
Хотя у аутсорсингового специалиста больше преимуществ, это не означает, что он всегда будет лучшим выбором. Выбор зависит от конкретной ситуации и потребностей компании.
Рассмотрим различия между аутсорсинговым финансистом и штатным сотрудником
В каждой компании должен быть сотрудник, готовый всегда быть на связи и оперативно выполнять свои обязанности в соответствии с должностной инструкцией. Однако на начальном этапе развития бизнеса можно рассмотреть возможность передачи части функций на аутсорсинг.
Что именно можно передать на аутсорсинг? Практически всё! Даже участие в совещаниях можно доверить стороннему специалисту. У нас есть успешный опыт в этой области.
На первый взгляд, кажется сложным делегировать руководство отделом. Однако многие компании уже имеют опыт передачи отдельных функций: подбор персонала — рекрутеру, обучение — финансовому тренеру, а мотивация и корпоративная культура — руководителю.
Каждый специалист обладает своими сильными и слабыми сторонами. Кто-то лучше ведёт учёт, кто-то умеет анализировать большие объёмы данных, а у кого-то выше уровень коммуникабельности.
Аутсорсинг может быть гибким решением, но рано или поздно преимущества штатного сотрудника становятся очевидными. В таком случае к штатному сотруднику снова привлекается внешний специалист, но уже на более высоком уровне.
Аутсорсинг финансового директора может быть гибким

Трудности делегирования

Когда в штате небольшой компании появляется первый финансовый директор, на него возлагают все обязанности, даже те, которые раньше не были нужны. Он старается оправдать доверие и берётся за всё. В результате сотрудник перерабатывает и выгорает. Компания не видит результатов ни в одном из направлений и разочаровывается.
Примерно на этом этапе такие компании либо начинают увольнять сотрудников и искать новых финансовых директоров, жалуясь, что «хороших финансовых директоров теперь не найти». Либо они обращаются к нам, чтобы разобраться в проблеме.
Трудности делегирования

Варианты организации финотдела

Идеальной моделью можно считать наличие в штате финансового менеджера (специалиста по бухгалтерскому учету), а услуги финансиста уровня «директор» — на аутсорсинге.
В результате вы получите сильную команду, в которой будет гармонично сочетаться работа руками и головой. Это позволит увеличить отдачу от каждого специалиста и не перегружать исполнителя сложными задачами, а эксперта — рутинными, которые ему неинтересны.
Данный подход особенно подходит для компаний среднего и малого бизнеса, которые уже строят системную финансовую структуру.
Если вы только начинаете свой путь, то вполне можете обратиться к аутсорсинговым компаниям. Начните с делегирования задач по составлению финансовой модели и ведению базового управленческого учёта. А затем процесс пойдёт сам собой.
Крупные компании предпочитают иметь в штате собственных финансовых директоров, и это оправдано. Однако, открем вам секрет: даже самые успешные компании обращаются за консультациями к внешним экспертам по различным вопросам.
Штатные финансовые специалисты в таких компаниях не стесняются признавать, что им чего-то не хватает, и имеют бюджет от работодателя на получение внешних консультаций.
Среди наших клиентов есть финансисты из крупных компаний, которые сотрудничают с нами с согласия и одобрения своих работодателей. Они ценят возможность получить второе мнение и свежий взгляд на проблему, когда собственный опыт уже не позволяет увидеть все аспекты.
Варианты организации финотдела

Почему финдиректор на аутсорсе выгоднее финансового директора в штате компании

Подводя итоги, можно сказать, что привлечение финансового директора на аутсорсинг имеет ряд преимуществ:

1. Экономия на зарплате и социальных пакетах:
аутсорсинговая компания предлагает фиксированную плату за свои услуги, что позволяет снизить расходы на оплату труда и социальные отчисления.

2. Оплата только за фактически выполненную работу:
оплата осуществляется почасово или за проект, что исключает возможность переплаты.

3. Отсутствие расходов на найм и обучение сотрудника:
вся ответственность за обучение персонала ложится на аутсорсинговую компанию, которая активно занимается подготовкой своих специалистов.

4. Доступ к опыту и знаниям высококвалифицированных коллег:
в аутсорсинговых компаниях работают опытные специалисты, что обеспечивает обмен знаниями и навыками.

5. Меньше рисков внутренних финансовых нарушений:
аутсорсинговые компании имеют доступ к данным, но не имеют доступа к реальным деньгам, что исключает возможность злоупотреблений.

6. Новые свежие идеи в финансовую стратегию и тактику:
благодаря широкому опыту и незамыленному взгляду, аутсорсинговые специалисты могут предложить новые и интересные решения.

7. Быстрая адаптация к меняющимся условиям бизнеса:
В организациях, где требуется оперативное реагирование на изменения, привлечение финансового директора на аутсорсинг позволяет быстро адаптироваться к новым условиям.
Аутсорсинг идеально подходит для малого и среднего бизнеса, стартапов и торговле на маркетплейсах.
Почему финдиректор на аутсорсе выгоднее финансового директора в штате компании

Почему финдир в штате выгоднее аутсорсингового финансиста

  • Преимущества наличия штатного финансового директора:
  • Постоянное присутствие на рабочем месте для оперативного решения финансовых вопросов.
  • Более глубокое понимание специфики и потребностей компании.
  • Более тесная интеграция в корпоративную культуру и процессы.
  • Более высокий уровень лояльности к компании.
  • Постоянное взаимодействие с другими отделами.
Этот вариант идеально подходит для крупного бизнеса с отлаженной финансовой структурой и достаточным бюджетом для найма квалифицированного специалиста.
Однако есть и компромиссный вариант: если компания нуждается в выполнении регулярных рутинных операций, таких как сбор платежей, составление платёжных поручений, внесение данных в программу и формирование стандартных отчётов, то достаточно будет нанять финансового менеджера в штат.

Такой специалист будет заниматься процессом, а не результатом. Он будет решать мелкие финансовые задачи, которые возникают спонтанно. Также он будет поддерживать коммуникацию между компанией и внешним аутсорсингом.
Связка финансовый менеджер в штате и финансовый директор на аутсорсе может быть полезна для малого бизнеса и просто необходима среднему.
Почему финдир в штате выгоднее аутсорсингового финансиста
Итак, как же избежать лишних затрат на CFO? На каждом этапе развития компании важно выбирать решения, которые будут полезны именно вашему бизнесу и соответствовать возможностям компании.