Получать полноценную финансовую поддержку важно каждому бизнесу. Но не каждый собственник готов нанимать финансового директора в штат, особенно на начальных этапах развития. В этом случае аутсорсинг CFO — идеальное решение!
Услуга «финансовый директор на аутсорсинге» появилась на рынке недавно, но уже успела завоевать популярность среди компаний, стремящихся оптимизировать свои финансовые процессы. В последнее время на рынке услуг всё больше компаний предлагают услуги по работе с управленческой отчётностью и корпоративными финансами, позиционируя себя как «финансовые директора на аутсорсинге»
Чем отличается финансист от бухгалтера?
Основная задача бухгалтера — это ведение учёта, будь то бухгалтерского или управленческого. Финансист же занимается управлением финансами компании. Для эффективного управления финансами финансовому директору также необходим учёт, но это не является его основной целью. В отличие от бухгалтера, финансист анализирует финансовое состояние компании и разрабатывает решения, направленные на улучшение её финансового положения. У бухгалтера такой задачи нет.
В России бухгалтерия традиционно ассоциируется с выполнением требований налоговой инспекции, поэтому специалисты по управленческому учёту стали называть себя «финансовыми менеджерами», чтобы подчеркнуть свою уникальность и отличие от бухгалтеров.
В штатном расписании компаний человека, который ведёт управленческий учёт, часто называют «финансовым менеджером». Однако более точным будет назвать его «бухгалтером по управленческому учёту», так как именно бухгалтерские навыки и знания позволяют ему эффективно выполнять свои обязанности.
Таким образом, услуги финансового директора на аутсорсинге становятся всё более востребованными, так как они позволяют компаниям получить профессиональную помощь в управлении финансами и анализе финансового состояния. Это особенно актуально в условиях быстро меняющегося рынка и растущей конкуренции
В России бухгалтерия традиционно ассоциируется с выполнением требований налоговой инспекции, поэтому специалисты по управленческому учёту стали называть себя «финансовыми менеджерами», чтобы подчеркнуть свою уникальность и отличие от бухгалтеров.
В штатном расписании компаний человека, который ведёт управленческий учёт, часто называют «финансовым менеджером». Однако более точным будет назвать его «бухгалтером по управленческому учёту», так как именно бухгалтерские навыки и знания позволяют ему эффективно выполнять свои обязанности.
Таким образом, услуги финансового директора на аутсорсинге становятся всё более востребованными, так как они позволяют компаниям получить профессиональную помощь в управлении финансами и анализе финансового состояния. Это особенно актуально в условиях быстро меняющегося рынка и растущей конкуренции
Функциональные обязанности финансового директора
Финансовое прогнозирование и стратегическое планирование:
Управление прибыльностью и затратами:
Управление денежными потоками:
Управление бухгалтерским учетом и налогами:
Управление инвестициями:
Управление привлеченным финансированием:
Участие в управлении компанией:
Руководство финансовым отделом:
- Разработка финансовых стратегий.
- Составление прогнозных бюджетов.
- Проведение план-фактного анализа.
- Управление финансовыми рисками.
Управление прибыльностью и затратами:
- Оптимизация затрат.
- Контроль операционной эффективности.
Управление денежными потоками:
- Контроль платежей.
- Налаживание казначейских процессов.
Управление бухгалтерским учетом и налогами:
- Организация бухгалтерского учета.
- Разработка налоговой политики.
- Взаимодействие с банками и инвестиционными структурами.
Управление инвестициями:
- Оценка инвестиционных проектов.
- Разработка рекомендаций по капиталовложениям.
Управление привлеченным финансированием:
- Взаимодействие с инвесторами и акционерами.
- Составление бизнес-планов.
Участие в управлении компанией:
- Разработка общей стратегии.
- Участие в советах директоров и мастермайндах.
Руководство финансовым отделом:
- Подбор и развитие персонала в отделе.
Рассмотрим различия между аутсорсинговым финансистом и штатным сотрудником
Штатный специалист:
- Всегда доступен в рабочее время.
- Может быстро решать вопросы.
- Глубоко погружён в операционную деятельность и бизнес, что позволяет ему лучше понимать ситуацию в компании.
Аутсорсинговый специалист:
- Стоимость услуг ниже, чем при найме в штат.
- Имеет широкий опыт работы с разными компаниями, что позволяет ему предлагать более эффективные решения.
- Обладает большим количеством готовых решений.
- Имеет доступ к профессиональному сообществу и может обмениваться опытом с другими финансистами.
Хотя у аутсорсингового специалиста больше преимуществ, это не означает, что он всегда будет лучшим выбором. Выбор зависит от конкретной ситуации и потребностей компании.
В каждой компании должен быть сотрудник, готовый всегда быть на связи и оперативно выполнять свои обязанности в соответствии с должностной инструкцией. Однако на начальном этапе развития бизнеса можно рассмотреть возможность передачи части функций на аутсорсинг.
Что именно можно передать на аутсорсинг? Практически всё! Даже участие в совещаниях можно доверить стороннему специалисту. У нас есть успешный опыт в этой области.
На первый взгляд, кажется сложным делегировать руководство отделом. Однако многие компании уже имеют опыт передачи отдельных функций: подбор персонала — рекрутеру, обучение — финансовому тренеру, а мотивация и корпоративная культура — руководителю.
Каждый специалист обладает своими сильными и слабыми сторонами. Кто-то лучше ведёт учёт, кто-то умеет анализировать большие объёмы данных, а у кого-то выше уровень коммуникабельности.
Аутсорсинг может быть гибким решением, но рано или поздно преимущества штатного сотрудника становятся очевидными. В таком случае к штатному сотруднику снова привлекается внешний специалист, но уже на более высоком уровне.
Трудности делегирования
Когда в штате небольшой компании появляется первый финансовый директор, на него возлагают все обязанности, даже те, которые раньше не были нужны. Он старается оправдать доверие и берётся за всё. В результате сотрудник перерабатывает и выгорает. Компания не видит результатов ни в одном из направлений и разочаровывается.
Примерно на этом этапе такие компании либо начинают увольнять сотрудников и искать новых финансовых директоров, жалуясь, что «хороших финансовых директоров теперь не найти». Либо они обращаются к нам, чтобы разобраться в проблеме.
Варианты организации финотдела
Идеальной моделью можно считать наличие в штате финансового менеджера (специалиста по бухгалтерскому учету), а услуги финансиста уровня «директор» — на аутсорсинге.
В результате вы получите сильную команду, в которой будет гармонично сочетаться работа руками и головой. Это позволит увеличить отдачу от каждого специалиста и не перегружать исполнителя сложными задачами, а эксперта — рутинными, которые ему неинтересны.
Данный подход особенно подходит для компаний среднего и малого бизнеса, которые уже строят системную финансовую структуру.
Если вы только начинаете свой путь, то вполне можете обратиться к аутсорсинговым компаниям. Начните с делегирования задач по составлению финансовой модели и ведению базового управленческого учёта. А затем процесс пойдёт сам собой.
Крупные компании предпочитают иметь в штате собственных финансовых директоров, и это оправдано. Однако, открем вам секрет: даже самые успешные компании обращаются за консультациями к внешним экспертам по различным вопросам.
Штатные финансовые специалисты в таких компаниях не стесняются признавать, что им чего-то не хватает, и имеют бюджет от работодателя на получение внешних консультаций.
Среди наших клиентов есть финансисты из крупных компаний, которые сотрудничают с нами с согласия и одобрения своих работодателей. Они ценят возможность получить второе мнение и свежий взгляд на проблему, когда собственный опыт уже не позволяет увидеть все аспекты.
Почему финдиректор на аутсорсе выгоднее финансового директора в штате компании
Подводя итоги, можно сказать, что привлечение финансового директора на аутсорсинг имеет ряд преимуществ:
1. Экономия на зарплате и социальных пакетах:
аутсорсинговая компания предлагает фиксированную плату за свои услуги, что позволяет снизить расходы на оплату труда и социальные отчисления.
2. Оплата только за фактически выполненную работу:
оплата осуществляется почасово или за проект, что исключает возможность переплаты.
3. Отсутствие расходов на найм и обучение сотрудника:
вся ответственность за обучение персонала ложится на аутсорсинговую компанию, которая активно занимается подготовкой своих специалистов.
4. Доступ к опыту и знаниям высококвалифицированных коллег:
в аутсорсинговых компаниях работают опытные специалисты, что обеспечивает обмен знаниями и навыками.
5. Меньше рисков внутренних финансовых нарушений:
аутсорсинговые компании имеют доступ к данным, но не имеют доступа к реальным деньгам, что исключает возможность злоупотреблений.
6. Новые свежие идеи в финансовую стратегию и тактику:
благодаря широкому опыту и незамыленному взгляду, аутсорсинговые специалисты могут предложить новые и интересные решения.
7. Быстрая адаптация к меняющимся условиям бизнеса:
В организациях, где требуется оперативное реагирование на изменения, привлечение финансового директора на аутсорсинг позволяет быстро адаптироваться к новым условиям.
1. Экономия на зарплате и социальных пакетах:
аутсорсинговая компания предлагает фиксированную плату за свои услуги, что позволяет снизить расходы на оплату труда и социальные отчисления.
2. Оплата только за фактически выполненную работу:
оплата осуществляется почасово или за проект, что исключает возможность переплаты.
3. Отсутствие расходов на найм и обучение сотрудника:
вся ответственность за обучение персонала ложится на аутсорсинговую компанию, которая активно занимается подготовкой своих специалистов.
4. Доступ к опыту и знаниям высококвалифицированных коллег:
в аутсорсинговых компаниях работают опытные специалисты, что обеспечивает обмен знаниями и навыками.
5. Меньше рисков внутренних финансовых нарушений:
аутсорсинговые компании имеют доступ к данным, но не имеют доступа к реальным деньгам, что исключает возможность злоупотреблений.
6. Новые свежие идеи в финансовую стратегию и тактику:
благодаря широкому опыту и незамыленному взгляду, аутсорсинговые специалисты могут предложить новые и интересные решения.
7. Быстрая адаптация к меняющимся условиям бизнеса:
В организациях, где требуется оперативное реагирование на изменения, привлечение финансового директора на аутсорсинг позволяет быстро адаптироваться к новым условиям.
Аутсорсинг идеально подходит для малого и среднего бизнеса, стартапов и торговле на маркетплейсах.
Почему финдир в штате выгоднее аутсорсингового финансиста
- Преимущества наличия штатного финансового директора:
- Постоянное присутствие на рабочем месте для оперативного решения финансовых вопросов.
- Более глубокое понимание специфики и потребностей компании.
- Более тесная интеграция в корпоративную культуру и процессы.
- Более высокий уровень лояльности к компании.
- Постоянное взаимодействие с другими отделами.
Этот вариант идеально подходит для крупного бизнеса с отлаженной финансовой структурой и достаточным бюджетом для найма квалифицированного специалиста.
Однако есть и компромиссный вариант: если компания нуждается в выполнении регулярных рутинных операций, таких как сбор платежей, составление платёжных поручений, внесение данных в программу и формирование стандартных отчётов, то достаточно будет нанять финансового менеджера в штат.
Такой специалист будет заниматься процессом, а не результатом. Он будет решать мелкие финансовые задачи, которые возникают спонтанно. Также он будет поддерживать коммуникацию между компанией и внешним аутсорсингом.
Такой специалист будет заниматься процессом, а не результатом. Он будет решать мелкие финансовые задачи, которые возникают спонтанно. Также он будет поддерживать коммуникацию между компанией и внешним аутсорсингом.
Связка финансовый менеджер в штате и финансовый директор на аутсорсе может быть полезна для малого бизнеса и просто необходима среднему.
Итак, как же избежать лишних затрат на CFO? На каждом этапе развития компании важно выбирать решения, которые будут полезны именно вашему бизнесу и соответствовать возможностям компании.
